•Détection des fraudes : documents / profils et comportements atypiques

•Amélioration des scores d’engagements par des données externes

•Optimisation du parcours de souscription selon le profil de risque

•Identification des signaux faibles du risque de défaut

•Scores statistiques sur les comportements financiers

•Modélisation du budget des ménages par catégories d’exposition

•Pilotage des stratégies de gestion du premier impayé selon des critères statistiques

•Allocation des moyens humains et optimisation de la productivité en fonction de la probabilité de perte

•Gestion des non performing loans, analyse des possibilités de restructuration

•Modélisation des encours

•Modélisation des changements de cotation / catégories de défaut

•Back-testing et stress-tests des modèles